2017年7月~9月の費用実績です。
計画比及び前年比の分析をしていると、前にいた部署で損益分析していたことを思い出します。
対計画比
第3四半期(7月~9月) | |||
予算 | 実績 | 差異 | |
住居費 | 195,000 | 195,000 | 0 |
光熱費 | 30,000 | 23,544 | 6,456 |
通信費 | 22,500 | 21,697 | 803 |
教育費 | 30,000 | 17,400 | 12,600 |
会費 | 24,900 | 26,790 | ▲1,890 |
娯楽費 | 30,000 | 26,010 | 3,990 |
(固定費) | 332,400 | 310,441 | 21,959 |
食費 | 90,000 | 82,531 | 7,469 |
医療費 | 30,000 | 11,193 | 18,807 |
衛生費 | 9,900 | 6,255 | 3,645 |
車両関係費 | 0 | 0 | 0 |
交通費 | 9,900 | 8,818 | 1,082 |
交際費 | 207,500 | 218,236 | ▲10,736 |
被服費 | 5,000 | 0 | 5,000 |
備品費 | 30,000 | 26,052 | 3,948 |
旅行関係費 | 240,000 | 259,120 | ▲19,120 |
雑費 | 0 | 2,748 | ▲2,748 |
(変動費) | 622,300 | 614,953 | 7,347 |
(支出計) | 954,700 | 925,394 | 29,306 |
教育費
4月から日経新聞の購読を中止(▲12,000)により予算余り
会費
セルフバック目的のカードの 解約忘れ(▲2,160)
食費
8月短期留学のため減少(留学中の食費は旅行関係費に含む)
交際費
実家宛におせち料理を注文(▲15,700)
備品費
7年くらい使用していたウォシュレットが壊れてしまい、Amazonで東芝製の新しいのに買い換え(13,800円)。
2回目だったこともあり30分くらいで付け替えることができました。
パソコンの外付けHDも壊れ、1TBの容量のHDに買い換え(6,761円)。
総括
第3四半期も計画以下に抑えることができました。
現状ベースの緩めの計画なので、あまり意識しなくても枠内に収まる感じです。
対前年比
対前年比は1月~9月の累計で作成しました。
累計(1月~9月) | |||
前年 | 今年 | 差異 | |
住居費 | 585,000 | 585,000 | 0 |
光熱費 | 77,374 | 75,906 | 1,468 |
通信費 | 53,556 | 72,594 | ▲19,038 |
教育費 | 151,799 | 124,664 | 27,135 |
会費 | 76,160 | 81,290 | ▲5,130 |
娯楽費 | 103,164 | 73,675 | 29,489 |
(固定費) | 1,047,053 | 1,013,129 | 33,924 |
食費 | 237,382 | 238,618 | ▲1,236 |
医療費 | 40,270 | 24,192 | 16,078 |
衛生費 | 27,445 | 25,662 | 1,783 |
車両関係費 | 110 | 0 | 110 |
交通費 | 27,122 | 28,002 | ▲880 |
交際費 | 419,460 | 451,806 | ▲32,346 |
被服費 | 2,020 | 1,092 | 928 |
備品費 | 107,957 | 26,052 | 81,905 |
旅行関係費 | 769,079 | 726,712 | 42,367 |
雑費 | 2,453 | 6,129 | ▲3,676 |
(変動費) | 1,633,298 | 1,528,265 | 105,033 |
(支出計) | 2,680,351 | 2,541,394 | 138,957 |
通信費
光回線からWIMAX2+に切替により月600円増加(▲5,400)。
切替月2重払い(▲4,600)、携帯電話(▲3,600)他。
別途、キャッシュバック(26,000円)予定。
教育費
4月から日経新聞の購読を中止により月4,000円強減少(+24,000円)。
会費
ANAマイル移行手数料(▲5,400円)
娯楽費
スポーツジム移籍により月1,345円減少(+12,100円)他。
交際費
退職者の餞別と送別会(▲14,000)、両親にタブレット(▲15,000)
総括
意識してコントロールしているわけではないのに、食費や旅行関係費は前年とあまり大きく変わりません。
大きく差が出やすいのは、病気や虫歯の治療で高額になってしまう医療費、スマホなど数万単位のお金がかかる備品費です。
両親へのお小遣いが大半の交際費を除くと、一ヶ月の生活費は23万円です。
現時点で、対前年比で14万円弱減らせているので、年間支出360万の計画は余裕で達成できそうです。